近年來,在中國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持較快發(fā)展的背景下,中國(guó)富裕家族的數(shù)量呈現(xiàn)了快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)。
隨著中國(guó)富裕家族財(cái)富意識(shí)的覺醒,尋找合適的財(cái)富管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務(wù)。這些高凈值人群極力尋求資產(chǎn)增值和財(cái)富傳承的有效途徑,以保家族繁榮,長(zhǎng)盛不衰。
這極大地推動(dòng)了家族辦公室的發(fā)展。
由專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來實(shí)現(xiàn)財(cái)富的傳承與增值、確保委托人的意愿和受益人利益、避稅避債且同時(shí)防范各種意外其兼顧私密性等等,家族辦公室的眾多優(yōu)點(diǎn)無疑切合富豪們的需求。
什么是家族辦公室?
家族辦公室是提供私人財(cái)富管理咨詢的顧問型公司,通常由富有的家族自行設(shè)立,以專家顧問團(tuán)的形式,從家族的考慮角度出發(fā),為其提供各種專業(yè)的管理咨詢和操作服務(wù)。
主要是為了家族企業(yè)以及家族成員進(jìn)行財(cái)富管理,包括處理投資管理、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、日常財(cái)務(wù)、企業(yè)管理、上市咨詢、慈善捐贈(zèng)、信托和相關(guān)法律事宜,還經(jīng)手諸如教育、安全、管理房產(chǎn)等財(cái)產(chǎn)、法律事務(wù)等各種事宜,解決家族財(cái)富的傳承問題。
家族辦公室設(shè)立的目的是家族財(cái)富的維護(hù)與傳承。
設(shè)立家族辦公室的好處?
建立長(zhǎng)久的家族傳統(tǒng), 實(shí)現(xiàn)家族文化的傳承
風(fēng)險(xiǎn)整合集中管理
服務(wù)集中化
后代規(guī)劃
通過統(tǒng)一價(jià)值觀 達(dá)成家族團(tuán)結(jié)共識(shí)
隱私性
潛在的高回報(bào)
治理與管理架構(gòu)的構(gòu)建
新加坡是理想的辦公室家族設(shè)立地
法律完善,金融市場(chǎng)成熟穩(wěn)定
實(shí)現(xiàn)海外資產(chǎn)配置
避稅天堂
可獲得稅務(wù)居民身份,規(guī)避CRS
實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的增值與傳承
單一家族辦公室可以豁免執(zhí)照
金管局、稅務(wù)局背書,實(shí)現(xiàn)家族式移民
據(jù)新加坡知名媒體“聯(lián)合早報(bào)”報(bào)導(dǎo),英國(guó)首富詹姆斯·戴森的家族辦公室已經(jīng)在新加坡注冊(cè)成立,并且正在招聘IT和金融服務(wù)人員。
在全球配置資產(chǎn)方面首富們總是比普通人先行一步。
如何設(shè)立單一家族辦公室
新加坡金管局明確指出,對(duì)于此類管理自己家族財(cái)富的單一家族辦公室,金管局并不會(huì)將其列入到金融監(jiān)管中。只要能夠證明該單一家族辦公室只對(duì)自己家族的財(cái)富進(jìn)行管理,以及《證券及期貨條例》的現(xiàn)有豁免條款,在新加坡設(shè)立單一家族辦公室就不需要申請(qǐng)金融牌照。
那么要搭建怎么樣的架構(gòu)才能申請(qǐng)到金管局的豁免呢?
星云海國(guó)際移民專家根據(jù)對(duì)金管局相關(guān)文件的解讀,在新加坡搭建單一家族辦公室,應(yīng)該按照以下架構(gòu)進(jìn)行公司的設(shè)立,才符合金管局的豁免規(guī)定:
1. 設(shè)立一間控股公司
2. 設(shè)立一間由控股公司全資控股單一家族辦公室和投資基金
3. 單一家族辦公室通過投資基金管理家族財(cái)富
4. 對(duì)于家族財(cái)富的管理,可以是家族成員自行管理,也可以聘請(qǐng)專業(yè)的基金經(jīng)理進(jìn)行管理。
通過家族辦公室移民新加坡
通過設(shè)立家族辦公室可以移民新加坡。根據(jù)資管規(guī)模,根據(jù)資管規(guī)模,可以通過全球投資者計(jì)劃的家族辦公室直接獲取綠卡。或者通過控股公司申請(qǐng)EP,逐步實(shí)現(xiàn)新加坡移民。
新加坡家族辦公室設(shè)立及申請(qǐng)EP流程
第一個(gè)月:
第1周
安排與金管局會(huì)面
為基金管理公司收集有關(guān)公司注冊(cè)文件及相關(guān)資料
第2周
準(zhǔn)備與金管局會(huì)議的PPT
保留基金管理公司的名稱
第3周
客戶審閱并批準(zhǔn)即將提交給金管局的PPT
第4周
提交PPT給金管局
第二個(gè)月:
第5周
與客戶排練與金管局的會(huì)議
與金管局會(huì)面
第6周
注冊(cè)基金管理公司
為基金管理公司開辦公司銀行賬戶
準(zhǔn)備工作準(zhǔn)證申請(qǐng)表(如需)
第7周
提交工作準(zhǔn)證申請(qǐng)表格給人力資源部(如需)
提交申請(qǐng)MASNET賬號(hào)的表格
第8周
準(zhǔn)備架構(gòu)遷移步驟,供客戶審閱
第三個(gè)月:
第9周
稅務(wù)師提供客戶架構(gòu)遷移步驟。同時(shí),準(zhǔn)備完整的稅務(wù)分析報(bào)告
金管局將完成設(shè)立MASNET賬號(hào)
稅務(wù)師準(zhǔn)備13X/13R稅收優(yōu)惠的申請(qǐng)表格及其他相關(guān)的申請(qǐng)文件
第10周
客戶審閱并確認(rèn)提交13X/13R稅收優(yōu)惠的申請(qǐng)表格及其他相關(guān)的申請(qǐng)文件
第11周
客戶通過MASNET賬號(hào)提交申請(qǐng)表格
第四-第五個(gè)月:
第12周至19周
金管局審閱、評(píng)估申請(qǐng)及通知申請(qǐng)結(jié)果
稅務(wù)師將最終及完整的稅務(wù)分析報(bào)告發(fā)給客戶?