當(dāng)前，中國企業(yè)及境內(nèi)高凈值人士如何實現(xiàn)有效的全球資產(chǎn)配置？
設(shè)立BVI公司、信托.....已經(jīng)成為最有效、成熟的跨境投資模式之一。
其不僅在稅務(wù)籌劃方面存在極大優(yōu)勢，且具備投資信息安全、商業(yè)風(fēng)險分散等特點。
關(guān)于BVI
英屬維爾京群島（The British Virgin Islands）擁有獨特的稅收法律體系，BVI注冊公司深受國際社會認(rèn)可，發(fā)展至今為全球最重要的離岸金融中心。
為什么要搭建離岸架構(gòu)？
離岸架構(gòu)是指運用離岸公司搭建起來的法律架構(gòu)，意在使最終受益人利益最大化。
搭建離岸架構(gòu)可以有效利用離岸地自由而又充滿活力的法律制度體系，實現(xiàn)完善、高效的海外投資結(jié)構(gòu)以及運營結(jié)構(gòu)的搭建。
1、為規(guī)避風(fēng)險
以離岸地注冊的公司作為母公司，再以該母公司持有位于世界各地不同司法管轄區(qū)的不同目的的公司，可以以其有限責(zé)任規(guī)避控股者風(fēng)險或最終受益人風(fēng)險。
不論是投資、貿(mào)易或服務(wù)，離岸公司以設(shè)立和解散程序簡單、備案迅速、私密性高以及稅務(wù)優(yōu)勢成為跨國商業(yè)組織的最佳選擇。
2、為上市投資
多見于境外上市或投資的公司，即「紅籌架構(gòu)」或「海外投資架構(gòu)」。對于在美國、中國香港等地上市的公司，如果該母公司在塞舌爾注冊子公司，則子公司的資產(chǎn)注入和抽離不受母公司所在地的法律約束。
3、為資產(chǎn)重組
常見于進(jìn)行過海外擴張，但未能合理規(guī)劃股權(quán)結(jié)構(gòu)的公司。
這樣海外資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)通過多層BVI的形式梳理完畢，便于今后的股權(quán)操作以及分拆上市。而另一方面，有利于把控資金和利潤的靈活性，降低沉重的跨國稅收負(fù)擔(dān)。
02
離岸資產(chǎn)配置工具解析
1、海外信托
事務(wù)性代管資產(chǎn)，資產(chǎn)所有權(quán)發(fā)生變更，但不具有投資管理能力。僅以海外資產(chǎn)為主的代為履行資產(chǎn)的分配、傳承等事宜。
2、BVI
離岸企業(yè)注冊，可運用于實體企業(yè)，也可運用于資產(chǎn)管理的投資主體；可運用于股份持有、也可運用于金融產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、房產(chǎn)等投資事宜。
3、海外保險
受全球范圍內(nèi)法律保障，具有金融杠桿屬性，且是最為安全的金融投資產(chǎn)品之一。
4、PPLI
私募壽險（Private Placement Life Insurance），是隨著CRS的普及，將資產(chǎn)保單化的最有效的資產(chǎn)架構(gòu)方案。
5、家族辦公室
是真正具有資產(chǎn)管理能力屬性的機構(gòu)和團隊。負(fù)責(zé)管理投資、家族事務(wù)、家族貴重資產(chǎn)等所有事宜，為高凈值家庭財富管理提供充分的支持。
6、海外身份
2022萊坊《財富報告》數(shù)據(jù)顯示，大約15%的超高凈值人士計劃申請海外護照或新公民身份。配置一個高含金量的海外身份，其具備全球通行、資產(chǎn)分配、稅務(wù)規(guī)劃、子女教育、財富傳承等優(yōu)勢。
以上離岸工具和財富管理方案，可以多維度組合設(shè)計。以海外身份為基石，可更靈活地與其他離岸工具組合、運用，更便捷地處理離岸事務(wù)同時，將全球資產(chǎn)配置利益最大化。
注意事項
離岸工具在實操過程中涉及跨境法律等問題，須由相關(guān)專業(yè)人士綜合分析制定方案。歡迎您向星云海國際咨詢資產(chǎn)配置、身份規(guī)劃、財稅籌劃、家族財富傳承永續(xù)等事宜。
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