家族財(cái)富的成功傳承，需要擁有正確的財(cái)富管理觀念和管理方法，對(duì)家族的財(cái)富提早進(jìn)行規(guī)劃和安排。
而家族資產(chǎn)配置，正是可以通過(guò)多元化的投資方式，降低整個(gè)投資組合風(fēng)險(xiǎn)，從而更好地實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的保值、增值和傳承的有效方式。
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洛克菲勒家族
從洛克菲勒家族神話的創(chuàng)始人約翰·戴·洛克菲勒算起，這個(gè)美國(guó)首屈一指的財(cái)富家族已經(jīng)繁盛了六代，至今在美國(guó)仍有著舉足輕重的地位。
洛克菲勒家族在19世紀(jì)由石油業(yè)起家，到19世紀(jì)末時(shí)，已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)行家族的資產(chǎn)配置。
洛克菲勒家族資產(chǎn)配置分為三個(gè)方向：
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洛克菲勒捐贈(zèng)基金
用于在全球經(jīng)營(yíng)慈善事業(yè)，專注于教育、健康、民權(quán)、城市和農(nóng)村的扶貧?；痫L(fēng)格非常低調(diào)，但是其捐贈(zèng)時(shí)間跨度之長(zhǎng)、規(guī)模之大和成就之廣泛和顯著，可以當(dāng)之無(wú)愧的執(zhí)美國(guó)及至全世界慈善事業(yè)之牛耳。
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洛克菲勒捐贈(zèng)基金
是一所世界著名的生物醫(yī)學(xué)教育研究中心。在醫(yī)學(xué)、化學(xué)領(lǐng)域擁有24位諾貝爾獎(jiǎng)獲得者，是世界上在生物醫(yī)學(xué)領(lǐng)域擁有諾貝爾獎(jiǎng)最多的機(jī)構(gòu)。
2
洛克菲勒家族基金
該基金最早只管理洛克菲勒本家族的資產(chǎn)，但是經(jīng)過(guò)幾代人的傳演，本家族的資產(chǎn)逐漸稀釋。目前已經(jīng)變成一個(gè)開(kāi)放式的家族辦公室，借助洛克菲勒的品牌與資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，為多家富豪家族共同管理資產(chǎn)。這也反映了美國(guó)家族基金逐步專業(yè)化的發(fā)展趨勢(shì)。
02
李嘉誠(chéng)家族
以華人首富李嘉誠(chéng)為例，近年來(lái)將投資重點(diǎn)由內(nèi)地轉(zhuǎn)向歐美后，再由歐美轉(zhuǎn)向了東南亞，日前他還在新加坡設(shè)立了家族辦公室。
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長(zhǎng)和系
旗下長(zhǎng)和系（長(zhǎng)江實(shí)業(yè)與和記黃埔）業(yè)務(wù)遍布世界50多個(gè)國(guó)家。長(zhǎng)和系的全球性布局，使其即使面對(duì)2007及2008年的金融危機(jī)，仍然能夠保持穩(wěn)健發(fā)展。
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維港投資
維港投資由李嘉誠(chéng)私人持有的李嘉誠(chéng)基金會(huì)擁有，由密友周凱旋操盤(pán)。Facebook、Airbnb、Skype、Zoom等均是維港投資的成功投資案例。
分散性的投資組合是投資成功的關(guān)鍵因素。中國(guó)大陸已經(jīng)有許多超高凈值家族進(jìn)行多元化投資的嘗試。比如馬云投資了對(duì)沖基金Libra Capital，還主導(dǎo)了云峰基金等。
03
比爾·蓋茨家族
比爾·蓋茨個(gè)人和基金會(huì)的全部資產(chǎn)都由其家族基金管理。
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Cascade Investment
比爾·蓋茨在90年代初成立家族基金的時(shí)候，90%以上的資產(chǎn)是微軟的股票。之后他雇傭了一個(gè)職業(yè)投資團(tuán)隊(duì)為他管理家族基金和慈善基金的資產(chǎn)，并且從最初的90%的微軟股票和10%的債券基金逐漸演變成目前比較平衡的分散配置。
按照美國(guó)的法律和稅務(wù)規(guī)定并核算通貨膨脹率，家族基金要保障財(cái)產(chǎn)不縮水，投資回報(bào)率就要保持在8%以上。而比爾·蓋茨的家族基金幾年來(lái)的平均投資回報(bào)率保持在10%左右，主要得益于由專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)進(jìn)行的分散投資。
04
陳氏家族
陳氏家族于20世紀(jì)60年代創(chuàng)立了香港最大地產(chǎn)商之一恒隆集團(tuán)。之后家族分別：繼續(xù)建設(shè)商業(yè)地產(chǎn)帝國(guó)、成立家族基金晨興資本進(jìn)行全球投資。
陳氏家族辦公室早于1960年代成立，當(dāng)時(shí)家族辦公室在亞洲仍是一個(gè)新的概念。作為先驅(qū)，陳氏家族辦公室專注于兩項(xiàng)核心任務(wù)，即投資和慈善。
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晨興資本
晨興資本是中國(guó)最早從事早期風(fēng)險(xiǎn)投資的機(jī)構(gòu)之一，并作為早期投資人投資了搜狐、攜程、小米等領(lǐng)先的高科技公司。陳氏家族還在香港成立了專業(yè)團(tuán)隊(duì)，對(duì)包括對(duì)沖基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金等全球領(lǐng)先的另類投資基金進(jìn)行間接投資，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。
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晨興基金會(huì)
陳氏家族透過(guò)晨興基金會(huì)支持各種慈善項(xiàng)目。該基金會(huì)在2014年向哈佛大學(xué)捐贈(zèng)創(chuàng)下378年校史紀(jì)錄的3.5億美元。并協(xié)辦晨興數(shù)學(xué)獎(jiǎng)，以表彰45歲以下的杰出華人數(shù)學(xué)家等。
可以看到，這些全球頂尖家族，無(wú)論是實(shí)業(yè)投資還是金融投資，均采取多元化的全球資產(chǎn)配置。
海外身份作為有力的財(cái)富管理前端工具，可助力高凈值人群將全球資產(chǎn)配置利益最大化。
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